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是诈骗?还是巧合?
来源:C周刊     作者:沈剑     评论:0 条      时间:2011-04-10

近七万美元的货款,客户汇到了一个陌生人的账户。

此前70%的货款分三次支付均未出错,最后一笔尾款居然进入了别人的“腰包”,是客户疏忽?还是另有内情?

近日,福建一箱包企业的外贸业务员陈先生,遇到了这么一件麻烦事。虽然最后总算有惊无险,但整件事仍是疑点重重。本刊采访了当事人陈先生,希望还原事件真相,以此提醒更多企业慎防此类事件发生。

事件经过

2009年11月,陈先生接到了巴西客人马塞洛(音译)的包袋订单,其总金额为161577.60美元。

2010年1月19日,该订单货物装船开航。在此之前,客人已经分两次支付了订金9817.39美元、30303.27美元。

2010年3月4日,客人再次支付部分尾款,金额为53133.60美元。

截至这个时间,该订单只剩下了68301.34美元的尾款,而客人之前支付的三次货款,陈先生均如期获得。谁能预料,就是这笔最后的货款居然出了问题。

在客户第三次付款之后,陈先生就多次催促客人落实尾款事宜,但客人反馈说由于帐户的原因,其汇出的款项被退回。在客人表示将重新汇出后,陈先生并未在意其货物被退回的具体原因。

2010年3月22日,陈先生在SKYPE(即时聊天工具)上遇到了客人,并问及货款之事。让他感到意外的是,客人说已经将所有尾款付清,并发给他付款水单。然而,陈先生的公司账户却没有钱入账。

“客人发给我的付款水单上显示,这笔68301.34美元的款项于3月17日从客人的公司账户汇出,但收款人却非我提供给客人的账户,而是一家开户行在中国交通银行上海离岸账户中心的公司。”陈先生说。

据介绍,客人知道相关情况后非常惊讶,他将陈先生3月5日之后所有联系的邮件内容都发给陈先生,其中包括所谈的付款事宜。

“我发现,在这个时间之后的有些邮件并不是我发给客人的,而是来自alex****baer@yahoo.com的邮箱,而我一直与客人联系的邮箱是alex****bear@yahoo.com.cn。这两个邮箱之间,只有‘baer’和‘bear’这两个单词中的‘e’和‘a’的顺序进行对调,其他的字母都是一样的。所以一般情况下很难发现其中不同之处。另外,这邮箱上的署名也是我的英文名ALEX CHEN,并留有我的联系电话。所以,我当时的第一反应就是有人冒用我的名义和客人进行联系,并让客人将货款汇到其指定的账号,以牟取非法利益。”陈先生说。

虽然客人在了解情况后打电话告知陈先生事态的严重性,并发函要求陈先生向公安机关报案,但由于当时没有足够的证据证明这件事情的诈骗性质,所以陈先生并未向公安机关报案,而是自己先进一步了解情况。

随后,他通过交通银行的朋友查到了该银行账户的所有人为江某,开户地址在福州,并获得了江某的手机号码。陈先生立刻拨通江某的电话,让他感到意外的是江某毫不否认对这个账户的所有权,同时还承认确实收到了68301.34美元的款项。江某当时就同意将这笔款项退还给陈先生。不过,他同时要求陈先生不要报案,希望私下解决这个问题。

“过后一段时间,我还多次接到几名自称是这家公司工作人员的电话,并要求我提供客人的汇款水单给他,以便他们退款。但其中一位自称是财务人员的人告诉我,他们的账户上目前没有钱,所以希望这笔款项分批退回。此外,还有一位自称是该公司尼日利亚总公司的人用普通话和我商谈这件事,自称自己是厦门人,在尼日利亚开采石场。”陈先生说。

在多次电话交涉之后,他们仍是以各种理由拖着不退款。陈先生意识到这可能是一个以黑客手段获取邮箱内容,有组织有预谋假冒供应商骗取国外客户货款的犯罪组织,因此向公安机关报了案。此外,自己还亲自跑到福州找到了江某,与他进行交涉,希望他尽快将款项退回。大概过了两三周之后,在多方的压力之下,江某将第一批2.6万美元的款项退回。随后,又将剩余的款项全部退回。因此,对陈先生来说这件事总算是有惊无险。

案例分析

虽然陈先生虚惊一场,最终警方也无法判定江某等人是否有诈骗嫌疑,但这个案例所反映的情况应值得外贸企业高度警惕。

据专业人士分析,这一案例在过去几年都很少见,但近期类似案件似乎在增多。

该人士告诉记者,事实上这些人采取的就是诈骗手段,但其高明之处在于“能骗就骗,骗不了就退回”,因为他们可以说是别人汇错了帐户,让警方也无法找到证据证明这是诈骗。

陈先生表示,发生这样的事情,取得客人的信任和支持非常重要。“当时我和客人说明这一情况的时候,客人还很难相信。因为客人也有理由怀疑是不是你明明收到了货款,但骗他没收到。他也可能怀疑你是骗子。另外,你也可能怀疑客人骗你,因为你确实没有收到钱,客人的付款水单是不是造假的。毕竟,双方都不在一个国家,有的甚至都没有见过面。所以,遇到这样的事情要第一时间消除与客人之间的误会。我当时的做法是将报警的回执发给客人,后来又将提单主动提供给他,并希望他给予帮助。因为客人拿到了提单,他的风险可以说没有了,所以自然会相信这个是事实,并尽可能帮助。当时,客人还向其国家的中国大使馆反映过这件事。”

在采访过程中,一些业内人士也告诉记者,近期互联网上出现很多的邮箱密码破解软件,以及提供邮箱密码破解的服务。记者在百度搜索中输入“邮箱密码破解”,竟然收到60多万条的相关信息,各种邮箱密码破解,QQ、MSN、SKYPE等聊天工具的密码破解软件应有尽有,五花八门。

该人士提醒企业,每家企业一定要保护好自己的企业邮箱密码,而且密码不能设置得太简单,所使用的企业邮箱最好向比较有实力的软件公司购买,增强邮箱的密码防盗功能。

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